私募基金监管与双录合规：挑战与解决方案

近期动态与法规导向

随着私募基金监管政策的持续收紧，今年7月出台的《私募投资基金监督管理条例》为私募投资基金业务活动提供了法治化、规范化的监管框架。这一举措旨在确保业务活动的透明与合规，其中，“双录”（录音录像）制度作为保障措施之一，已成为私募流程中不可或缺的环节。

双录制度的重要性与应用场景

双录主要涉及投资者在办理私募产品认购过程中的录音、录像留痕，其关键作用在于规范业务流程、保护投资者权益，并在纠纷处理时提供重要证据。依据适当性法规，双录适用于四个核心场景：

• 普通投资者转专业：调整投资分类与产品匹配。
• 高风险产品销售：针对普通投资者的特定需求。
• 信息变动调整：动态更新投资者分类与产品分级。
• 风险提示：向普通投资者销售基金产品前。

面临的挑战与解决方案

私募基金的双录流程复杂，要求操作与话术严格遵守监管规定，给销售人员带来挑战。传统的双录方式耗时费力，且容易出现重录补录现象，影响客户体验。此外，客户配合度低、影音文件存储成本高等问题也凸显出来。

为解决上述难题，元核云推出了私募基金双录解决方案，旨在全面满足监管需求，同时提升业务效率：

• 标准化流程与话术配置：通过AI能力规范化流程，提供标准话术，简化操作流程，确保业务合规高效。
• 多样化双录模式：支持远程、自助与临柜双录，满足不同客户与场景需求，增强用户体验。
• AI实时质检：引入智能质检功能，实时监控，提升效率与质检准确率，降低人力成本。
• 高质影音文件管理：确保双录资料长期存储，安全便捷，满足监管要求。

结合挑战与解决方案的思考

双录技术与私募基金业务的深度融合，不仅响应了监管要求，亦顺应了互联网时代和行业发展的趋势。元核云作为金融双录领域的先行者，凭借深厚的专业积累与技术创新，致力于为私募基金客户提供全面的合规支持与数字化升级方案，助力其实现业务合规与可持续发展。未来，元核云将持续深化双录产品开发，推动行业实践创新，共同构建更加健康、有序的私募基金市场环境。